嚴(yán)防德隆再現(xiàn) 信托股東持股須滿(mǎn)3年
來(lái)源：m.xibujiancai.com 時(shí)間：2005-01-13
制度監(jiān)管仍將是信托業(yè)2005年的關(guān)鍵詞。近日，眾信托公司紛紛收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《信托投資公司治理指引》(下稱(chēng)《指引》)的征求意見(jiàn)稿。為了防止德隆事件的重演，征求意見(jiàn)稿規(guī)定，信托公司股東持股未滿(mǎn)3年不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)煌瑫r(shí)，信托公司也應(yīng)該像上市公司一樣，設(shè)立獨(dú)立董事。
據(jù)悉，《指引》將成為給信托公司分類(lèi)的三份參考辦法之一?！吨敢分饕獜墓蓶|以及領(lǐng)導(dǎo)層面的權(quán)利制約和義務(wù)平衡，來(lái)規(guī)范信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)，以從“根”上防范風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)記者得到的一份《指引》的征求意見(jiàn)稿，該辦法共分七章81條，包括總則、股東和股東會(huì)、董事和董事會(huì)、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、激勵(lì)與約束機(jī)制以及附則。
《指引》明確規(guī)定了股東的權(quán)利和義務(wù)，“股東存在虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告”；并明確規(guī)定，信托公司股東不允許“利益股東謀取不當(dāng)利益”、不許“質(zhì)押所持有的信托投資公司股權(quán)”、不許“挪用公司資產(chǎn)或客戶(hù)存放在公司的資產(chǎn)”。同時(shí)還有一條硬規(guī)定，即信托公司股東持股未滿(mǎn)3年不得轉(zhuǎn)讓所持股份。
上述規(guī)則也是事出有因。一位滬上信托公司人士向記者表示，2002年信托公司5次整頓后，確實(shí)出現(xiàn)過(guò)一股信托公司收購(gòu)熱潮，對(duì)股東而言，擁有信托公司最大的誘惑，就在于能夠?yàn)槠涮峁┮粋€(gè)融資平臺(tái)，這樣很多股東一味想從信托公司拿錢(qián)、甚至出現(xiàn)挪用信托財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)象，嚴(yán)重阻礙了信托公司的健康發(fā)展。這種現(xiàn)象以德隆系全國(guó)布點(diǎn)信托平臺(tái)為主要表現(xiàn)，這些均是《指引》出臺(tái)的背后故事。
此外，《指引》還對(duì)信托公司的董事、監(jiān)事以及高管人員資質(zhì)、權(quán)利做出了明確規(guī)定。表示，信托公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立董事制度，獨(dú)董應(yīng)關(guān)注中小股東和客戶(hù)利益，獨(dú)董人數(shù)不少于董事會(huì)成員的四分之一；公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立提名、風(fēng)險(xiǎn)管理、人事薪酬等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，委員會(huì)成員不少于三人；信托公司應(yīng)該設(shè)立監(jiān)事會(huì)，并與董事會(huì)之間形成權(quán)利制約與義務(wù)平衡。
上周，銀監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《進(jìn)一步加強(qiáng)信托投資公司內(nèi)部控制管理的通知》，該文件與《指引》均強(qiáng)調(diào)，從信托公司內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)；不同的是，前者更側(cè)重信托公司的日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，后者側(cè)重股東以及管理層的權(quán)利制約。銀監(jiān)會(huì)非銀司主任高傳捷此前曾表示，上述《通知》、《指引》，加上對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的相關(guān)辦法，將成為未來(lái)給信托公司分類(lèi)的參考標(biāo)準(zhǔn)。
上述滬上信托人士指出，選擇這三個(gè)辦法作為信托公司的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以看出銀監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司的監(jiān)管思路，不僅要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好，還要求公司治理結(jié)構(gòu)完善、內(nèi)部形成有效控制風(fēng)險(xiǎn)制度，這樣的信托公司才能受到銀監(jiān)會(huì)“青睞”。
(xintuo摘自東方早報(bào))